Диверсификация бизнеса: виды, способы и этапы

О чем речь? Диверсификация бизнеса – стратегия расширения деятельности разными способами. Это может быть слияние с другой компанией, деление на несколько фирм, покорение иных рынков, выпуск нового товара или редизайн старого. 

Что учесть? Прежде чем запустить диверсификацию бизнеса, стоит все тщательно взвесить: хватит ли ресурсов, есть ли разбирающиеся специалисты, просчитаны ли риски. Это поможет избежать распространенных ошибок, из-за которых стратегия не срабатывает.

Что такое диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса представляет собой метод распределения ресурсов, в том числе финансовых активов и инвестиций, с целью снижения рисков и повышения доходности. Этот подход был впервые описан в 1952 году американским экономистом Гарри Марковицем.

В бизнесе диверсификация подразумевает расширение деятельности компании, включая запуск новых продуктов, услуг и инвестиций в разнообразные направления и рынки. Она позволяет предприятиям более эффективно управлять своими активами, избегая зависимости от одного или нескольких рынков.

Диверсификация играет ключевую роль для финансовых учреждений. Она подразумевает распределение инвестиций в различные активы, что позволяет более эффективно работать с ними.

Паевые фонды позволяют снизить риски, инвестируя в разные сферы экономики. Венчурные же фонды, напротив, нацелены на высокорисковые стартапы. Они могут принести значительную прибыль, но и уровень риска при этом высок.

Таким образом, стратегия диверсификации бизнеса — это не только способ минимизировать убытки, но и план роста, который помогает предприятиям и инвесторам эффективно распределять средства, не упуская возможности для получения прибыли.

Диверсификация бизнеса компаний преследует несколько важных целей:

• оптимизация ресурсов: достижение максимальной доходности при минимальных затратах;
• создание финансового резерва: обеспечение стабильного роста, минимизация возможных потерь;
• уменьшение вероятности финансовых и операционных рисков;
• защита от нестабильности, повышение устойчивости к кризисам;
• перераспределение ресурсов: реорганизация или расширение бизнеса;
• формирование новых направлений: поиск альтернативных путей развития в случае спада основного бизнеса.

Что можно диверсифицировать в бизнесе

Существует несколько подходов к диверсификации, которые помогают бизнесу уменьшить риски и расширить предложение товаров и услуг или выйти на новые рынки. Это также способствует повышению стабильности и адаптивности компании.

• Производство. Для увеличения ассортимента предприниматели используют уже имеющиеся ресурсы. Например, пекарня, которая раньше делала только хлеб, начинает предлагать торты и пирожные, чтобы привлекать клиентов для праздничных заказов.
• Продажи. Разнообразие способов реализации помогает охватить больше покупателей. Компания может продавать через магазины, сотрудничать с партнерами или использовать интернет-площадки для онлайн-продаж.
• Закупки. Сотрудничество с разными поставщиками снижает риски. Если один из них прекратит поставки или изменит условия, бизнес не остановится. Это помогает сохранить стабильность производства и избежать сбоев.
• Расширение географии. Чтобы снизить риски, бизнес может начать продавать свою продукцию в новых регионах. Например, мебельная фабрика из небольшого города начинает поставлять свою продукцию в близлежащие населенные пункты. Даже если местный спрос на ее продукцию упадет, доходы будут поступать благодаря выходу на новые рынки.
• Развитие компетенций сотрудников. Повышение квалификации работников позволяет компании предоставлять более широкий спектр услуг. Например, автосервис может дополнить свои стандартные услуги новыми направлениями, такими как диагностика двигателя или электрической системы.
• Разнообразие цен. Чтобы привлечь больше клиентов, бизнес может предлагать схожие товары по разным ценам. Так поступила компания Intel, выпустив дорогие процессоры Pentium и бюджетные Celeron. Благодаря этому компания охватила весь рынок, оставив конкурентов без шансов.
• Разнообразие контента. Эта стратегия помогает привлечь разные сегменты аудитории на любых платформах. Самый простой способ — разнообразить формат публикаций. Например, на одной площадке можно размещать фотографии, видео и текст. А публикация материалов разных форматов на отдельных платформах — это уже пример диверсификации по каналам распространения.

Что приводит бизнес к диверсификации

Компании могут прибегать к этой стратегии по разным причинам: от избытка финансовых ресурсов до необходимости спасти бизнес, находящийся на грани разорения. Основные причины включают следующие:

• компания обладает достаточным количеством ресурсов, что дает ей преимущества перед конкурентами;
• диверсификация дает возможность снизить риски и укрепить стабильность;
• освоение новых рынков и направлений увеличивает доходы больше, чем простое увеличение производства;
• умение быстро адаптироваться к изменчивому положению экономики;
• реорганизация структуры гарантирует в перспективе больше прибыли для компании.

Существуют и другие, более субъективные причины, которые могут влиять на решение о выходе на международные рынки. Рассмотрим некоторые из них:

1. Страх перед экспортными рынками. Многие российские компании не спешат выходить на международные рынки, предпочитая развивать новые направления внутри страны. Это связано с опасениями по поводу сложностей, связанных с требованиями зарубежных рынков.
2. Привлекательность новых проектов. Иногда бизнесмены сталкиваются с идеей, которая кажется им интересной и перспективной. Если появляется возможность ее реализовать, они готовы попробовать, даже если это требует дополнительных усилий и рисков.

Особенности диверсификации малого и крупного бизнеса

Опытные руководители часто прибегают к стратегии диверсификации возможностей бизнеса, чтобы увеличить доход и рационально распределить ресурсы. Метод также привлекает начинающих предпринимателей, которые стараются внедрить его на ранних этапах развития бизнеса. Однако у процесса есть ряд особенностей. Они зависят от размера компании, будь то крупное предприятие или небольшой стартап.

Диверсификация крупных компаний

Крупные корпорации часто используют слияния и поглощения для диверсификации. Примером является Google, которая приобрела более ста компаний, включая YouTube, Motorola и Android. Такая стратегия помогает минимизировать риски и укрепить позиции на разных рынках, открывая новые возможности для роста и развития.

Диверсификация малого бизнеса

Для малого бизнеса диверсификация всегда связана с риском. Из-за ограниченных финансовых и человеческих ресурсов владельцы вынуждены делить их на несколько направлений. Это увеличивает шанс ошибочных решений. Поэтому большинство попыток: примерно около 80 % решений диверсификации в малых фирмах заканчиваются неудачей.

Грамотно организованная диверсификация позволяет компаниям упрочить свои позиции на рынке, усилить конкурентные преимущества и сохранить стабильность даже в условиях кризиса и внешних трудностей.

Виды диверсификации бизнеса

Диверсификацию делят на два типа: 

1. Связанная диверсификация. Она основана на текущей деятельности бизнеса. Например, пекарня начала не только выпекать хлеб, но и готовить торты.
2. Несвязанная диверсификация. Этот тип не взаимодействует с основной сферой производства. Владелец химчистки, который стал продавать кофе, использует именно ее. Такой подход сложнее, так как требует новых навыков и оборудования, а также перестройки процессов.

Примеры диверсификации бизнеса

Ниже предлагаем примеры диверсификации бизнеса связанного типа:

1. BIC — французская компания, известная своими шариковыми ручками, успешно применила схожую стратегию в производстве зажигалок и бритвенных станков. Использование одинаковых технологий и производственных линий позволило BIC быстро расширить ассортимент и увеличить продажи без значительных дополнительных затрат.
2. The Walt Disney Company — американская медиакорпорация, начав с создания мультфильмов, успешно диверсифицировала свой бизнес, включая кинопроизводство, анимацию, видеоигры, телешоу, тематические парки, онлайн-сервисы и издательскую деятельность. Все эти направления объединены общей тематикой, брендом и аудиторией, что способствует синергии и росту компании.

Связанная (или горизонтальная) диверсификация бизнеса позволяет компании расширять свой ассортимент товаров или услуг, сохраняя при этом основной бизнес, что снижает риски и укрепляет позиции на рынке.

Примеры несвязанной диверсификации:

• Johnson & Johnson управляет направлениями косметики, медицинских препаратов и оборудования, быстро адаптируясь к разным рынкам.
• Virgin Group объединяет Virgin Galactic, Virgin Atlantic, Virgin Money и другие компании, охватывая космические путешествия, транспорт, финансы и медиа.
• Alphabet развивает проекты Google, включая Android, DeepMind, Google Pay и производство AR-очков, сочетая технологии с инновациями.

Популярные стратегии диверсификации бизнеса

• Адаптация. Эта стратегия позволяет компании развивать ассортимент продукции или услуг, используя уже имеющиеся ресурсы: оборудование, технологии, квалификацию сотрудников. Для успешной реализации важно, чтобы руководитель сумел мотивировать коллектив и донести до сотрудников значимость поставленных целей.
• Экспансия. Подразумевает расширение бизнеса за счет увеличения линейки товаров, открытия новых торговых точек или филиалов, обновления технической базы. Цель — повысить продуктивность компании и укрепить ее позиции на рынке.
• Поглощение. При этой стратегии крупная компания выкупает более слабую фирму и интегрирует ее ресурсы в свою деятельность. Если купленное предприятие прекращает работу, его активы переходят в распоряжение нового владельца, усиливая его бизнес.
• Слияние. Осуществляется между организациями, которые равны по возможностям и ресурсам. Объединение обычно происходит между компаниями одной отрасли, что позволяет совместно достигать более высоких результатов.
• Присоединение. В рамках этого подхода одно предприятие становится частью другого. При этом присоединенная компания сохраняет самостоятельную работу, но контроль и ключевые права переходят к основной организации.

Способы диверсификации бизнеса

Создание смежных направлений

Один из самых простых способов – развитие направлений, связанных с основным бизнесом. Например:

• В консалтинге можно разработать свой IT-сервис, сделать его отдельным юридическим лицом и вести деятельность независимо.
• В торговле можно развивать разные бренды, работающие на разные целевые аудитории.
• В производстве можно открыть новые цехи, специализирующиеся на разных категориях товаров.

Такой подход позволяет использовать существующие ресурсы, но при этом минимизировать риски, так как одно направление сможет поддерживать другое в случае кризиса.

Инвестиции в другие бизнес-модели

Еще один вариант – инвестировать в бизнесы, не связанные с основным направлением. Например:

• Владельцы торгового бизнеса могут инвестировать в производство.
• Производственная компания может запустить логистическое направление.
• Консалтинговый бизнес может вложиться в образовательные проекты или маркетинговые агентства.

Главное правило здесь: не отвлекать слишком много ресурсов от основного направления, а действовать постепенно.

Инвестирование в активы

Если основной бизнес приносит стабильную прибыль, можно реинвестировать деньги в активы:

• Коммерческая недвижимость: аренда помещений для бизнеса.
• Финансовые инструменты: облигации, акции крупных компаний, фонды.
• Участие в сторонних проектах в качестве пассивного инвестора.

Такая диверсификация позволяет создавать финансовую подушку без необходимости тратить время на операционное управление.

Стоит ли диверсифицировать свой бизнес

К чему относится диверсификация бизнеса, так это к стратегии, направленной на расширение компании через внедрение новых продуктов или выход на новые рынки, что помогает снизить риски и повысить прибыльность. Но прежде чем расширять ассортимент товаров или услуг, важно тщательно оценить, насколько это необходимо. Для этого следует задать себе несколько ключевых вопросов:

• Стоит ли сосредоточиться на своей основной деятельности или же рассмотреть варианты диверсификации?
• Не приведет ли расширение ассортимента к снижению ценности вашего продукта для клиентов?
• Существует ли оптимальный уровень диверсификации для вашего бизнеса?
• Какие виды диверсификации могут принести наибольшую прибыль?

После того как вы сформулировали ответы на вопросы, проведите анализ рынка. Выберите подходящий метод анализа, который поможет вам понять следующее:

• Является ли рынок или отрасль прибыльными?
• Позволит ли диверсификация снизить затраты на вход и увеличить доход?
• Можно ли достичь синергии, эффективно распределяя ресурсы и возможности между различными направлениями бизнеса?

Для успешной диверсификации направления бизнеса необходим глубокий анализ работы компании: ее материальных ресурсов, нематериальных активов, а также технических, финансовых и маркетинговых возможностей. Это поможет определить перспективные направления роста и минимизировать риски. Только после этого можно разработать обоснованную стратегию диверсификации, эффективно использующую потенциал компании в новых сферах.

Этапы диверсификации бизнеса

Детальный анализ компании

• Финансовые результаты и конкурентные преимущества: оцените текущие финансовые показатели и сильные стороны компании.
• Риски и ресурсы: выявите возможные риски и определите, какие ресурсы потребуются для их преодоления.
• Рыночная позиция: проанализируйте положение компании на рынке и текущие тенденции.
• Доступность ресурсов: убедитесь в наличии необходимых ресурсов для дальнейшего роста.

На основе этого анализа сформулируйте стратегию развития.

Определение направления развития

Этот этап является ключевым, поскольку он требует глубокого анализа ситуации на расширенном уровне. Важно изучить состояние различных секторов экономики, чтобы оценить их потенциал роста.

Иногда компании предпочитают диверсифицировать свою деятельность, ориентируясь на области, в которых руководство имеет наибольший опыт и знания. Это обоснованное решение, так как оно позволяет использовать накопленный опыт для успешного выхода на новые рынки.

Анализ нового бизнеса

После выбора направлений для диверсификации необходимо остановиться на одной-двух наиболее перспективных и провести детальный анализ выбранных вариантов. Этот шаг позволит понять сильные и слабые стороны каждого из них, оценить риски и потенциальную прибыль.

Этот этап можно сравнить с действиями предпринимателя, который запускает новый бизнес. Проводится обширная работа по анализу потенциальных рисков, определению рынков сбыта и других важных аспектов.

Чтобы оценить перспективы будущего бизнеса, следует обратить внимание на следующие ключевые показатели:

• как продукт будет конкурировать с другими аналогичными товарами;
• кто является основными соперниками на рынке;
• какие возможности для сбыта есть у продукта;
• как компания будет устанавливать цены на свои товары или услуги;
• какие финансовые ресурсы доступны для развития бизнеса;
• какие пути для дальнейшего роста и развития видит компания.

Окончательный анализ

В конце работы над проектом необходимо тщательно проанализировать, как он будет сочетаться с вашим инвестиционным портфелем. Важно понять, стоит ли его реализовывать и соответствует ли он вашему бюджету. Возможно, потребуются дополнительные ресурсы или расходы.

Если окажется, что проект не соответствует вашим ожиданиям, придется пересмотреть стратегию диверсификации. Кроме того, будьте готовы к финансовым потерям, которые могут возникнуть из-за недостаточного анализа.

Типичные ошибки диверсификации бизнеса

Одна из самых распространенных ошибок, которую совершают предприниматели, стремясь диверсифицировать свой бизнес, — это переоценка возможностей и ресурсов. Включение в новое направление всегда сопряжено с определенными сложностями, поскольку в нем отсутствуют отлаженные процессы и проверенные методы работы.

У руководителя есть три возможных варианта действий:

1. Взять на себя все управление. Такой подход может привести к сильной усталости, ухудшению концентрации и снижению качества решений из-за перегрузки.
2. Делегировать управление новым подразделением внешнему руководителю. Найти квалифицированного специалиста может быть сложно, что увеличивает риски отклонений от намеченного плана развития.
3. Передать полное управление бизнесом стороннему руководителю. Это решение требует особой ответственности, поскольку от него зависит дальнейший успех компании в целом.

Каждый из этих подходов открывает новые горизонты, но и таит в себе серьезные риски. Поэтому предпринимателю важно найти баланс между самостоятельным управлением всеми процессами и делегированием части задач другим специалистам.

Многие предприниматели склонны пренебрегать планированием и анализом, что может стать причиной перерасхода средств и неудачи в реализации идей. Для успешной диверсификации важно тщательно спланировать каждый этап, оценить потенциальные риски и разработать бизнес-план, учитывающий все экономические показатели.

Правила диверсификации бизнеса

Чтобы успешно диверсифицировать бизнес, необходимо придерживаться определенных принципов:

• Нарабатывайте опыт в новых областях, даже если они не связаны с вашей основной деятельностью. Это поможет лучше понимать и анализировать рыночные тенденции.
• Начинайте с близких и знакомых направлений, чтобы минимизировать возможные риски.
• Для диверсификации требуются дополнительные ресурсы, поэтому не стоит предпринимать попытки, если у вас нет свободных средств;
• Разработайте несколько сценариев диверсификации, чтобы сравнить их и выбрать наиболее эффективный.
• Определите перспективные направления для развития бизнеса.
• Проанализируйте возможные варианты будущего компании и составьте прогноз.
• Перед тем как внедрять изменения, вложите время и ресурсы в подготовку и тестирование. Создайте экспериментальную платформу для проверки своих идей.
• Воспользуйтесь возможностями для установления стратегических партнерств и укрепления деловых связей.

Преимущества и недостатки диверсификации бизнеса

Диверсификация открывает множество преимуществ:

• Защита от экономических кризисов и растущей конкуренции.
• Эффективное распределение ресурсов повышает общую производительность бизнеса.
• Увеличение возможностей для создания конкурентных преимуществ: внедрение новых продуктов и расширение направлений деятельности.
• Гибкость стратегии. Позволяет быстро адаптироваться к изменениям на рынке и новым тенденциям.
• Укрепление структуры. Различные направления бизнеса поддерживают друг друга, что делает компанию более устойчивой.
• Привлекательность для инвесторов и партнеров. Улучшает репутацию компании и повышает ее инвестиционную привлекательность.
• Выгодные кредитные условия. Доступ к кредитам, включая возможности на международном финансовом рынке.

Минусы:

• Проблемы с эффективным распределением ресурсов между направлениями.
• Риски получения убытков в отдельных сегментах, которые могут повлиять на общую прибыль.
• Сложности в управлении крупной и сложной организацией.
• Необходимость стандартизации процессов в разных направлениях.
• Значительные затраты и риски при запуске новых продуктов или выходе на новые рынки.

Полезные книги про диверсификацию бизнеса

• «Диверсификация деятельности предприятия» (2006, «Интел-Синтез») — это пособие по диверсификации, охватывающее производственный процесс, инвестиции и банковскую сферу. Оно содержит практические рекомендации и примеры, которые могут быть использованы на практике.
• «Рыночные возможности перехода к диверсификации» (2018, Уральский университет) — монография о диверсификации для промышленных предприятий. В ней рассматриваются рыночные условия и факторы, которые способствуют успешному переходу к новой стратегии.
• «Секреты создания бизнес-империи» (И.В. Гринев) — книга для амбициозных предпринимателей, в которой описывается процесс создания и масштабирования бизнеса. Особое внимание уделяется диверсификации как ключевой стратегии, позволяющей добиться глобального доминирования.

Часто задаваемые вопросы о диверсификации бизнеса

Какова основная сложность диверсификации? 

Диверсификация – это мощный инструмент роста, но здесь важно понимать главный риск: если владелец начинает вести сразу несколько направлений, он может потерять концентрацию, и бизнес начнет распыляться.

Чтобы создать прорывной продукт, рекомендуется глубоко сконцентрироваться на одном проекте. Когда слишком много бизнесов тянут ресурсы в разные стороны, сложнее добиться выдающихся результатов в каждом из них.

Как решить эту проблему:

• Выбрать один главный фокус, который приносит наибольшую прибыль и внимание владельца.
• Использовать автоматизацию процессов и систему управления, чтобы снизить нагрузку.
• Назначать управляющих и делегировать управление отдельными направлениями.

Как управлять несколькими бизнесами без хаоса?

Если в рамках стратегии развивается несколько направлений, и при этом контроль не теряется, то каждое из направлений должно быть максимально систематизировано.

Это значит, что управление должно быть:

• Четко организовано: распределение ролей и зон ответственности.
• Автоматизировано: использование IT-инструментов для учета и контроля.
• Контролируемо на основе данных: владельцу бизнеса должны быть доступны четкие финансовые и операционные метрики.

Что важно для успешной диверсификации?

Для диверсификации важно: 

Финансовое планирование:

• Понимание бюджетов для каждого направления.
• Контроль прибыли, расходов, баланса.
• Четкое разделение источников финансирования.

Контроль точек управления:

• Какие метрики являются ключевыми?
• Какую информацию владелец должен получать регулярно?
• Как организовать финансовую отчетность и контроль KPI?

Делегирование и управление управляющими: 

• Как правильно выбрать управляющего?
• Как контролировать результаты его работы?
• Как управлять бизнесом дистанционно?

Как правильно выстроить диверсифицированную компанию?

На нашем опыте работы со многими бизнесами мы видели, как фирмы успешно создавали управляющие компании, чтобы централизованно управлять несколькими филиалами или направлениями.

Такой подход дает четкий контроль и управляемость, даже если владелец ведет несколько направлений в разных странах и отраслях.

Как этого добиться:

• Финансовая автоматизация. Необходима, чтобы управлять деньгами эффективно.
• Система контроля метрик: для понимания, какое направление прибыльно, а какое требует изменений.
• Правильная структура управления: владелец занимается стратегией, а операционные вопросы решают управленцы.

Диверсификация – способ свободы владельца? 

Современные технологии позволяют управлять бизнесами из любой точки мира. Автоматизация отчетности, цифровые системы контроля и грамотные управляющие делают возможным удаленное ведение бизнеса и диверсификацию в разных странах и отраслях.

• Если вы хотите, чтобы ваш бизнес мог развиваться в нескольких направлениях, вам нужна эффективная система управления.
• Если у вас есть желание масштабироваться и диверсифицировать бизнес, но не хватает инструментов – мы можем помочь выстроить систему.
• Системный подход – это главный ресурс для мощного роста и стабильности бизнеса в современном мире.

Диверсификация бизнеса — это мощный инструмент, который подходит для компаний, независимо от их масштаба и уровня развития. Она помогает минимизировать риски, связанные с возможным падением спроса или угрозой финансовых трудностей, одновременно увеличивая эффективность и прибыльность бизнеса. Ключевая цель стратегии диверсификации — найти оптимальный баланс между рисками и возможной выгодой от внедрения новых проектов.

Источник изображения на шапке: Scott Webb / pexels.com

Узнайте, как вовлечь команду в битву за доход, на бесплатном мастер-классе «Формула системного бизнеса»

Зарегистрируйтесь и получите Авторскую книгу Евгения Фролова «Системный бизнес».